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3000点定投盈利不错,要卖吗?

2019-09-10 19:36:58 来源:
3000点定投盈利不错,要卖吗?

2019年9月9日,上证指数收盘3024.74点,又再次站上3000点。很多人又开始纠结了,要卖吗?
关于定投和养基,操作逻辑:在低估时多买,估值合理时正常买或少买,在高估时逐步卖出。
那么问题来了:2800点是低估,3000点就高估了吗?
答案很明显,200点,还不到10%的差距,绝对不可能从低估一步跨到高估去。
3000点定投盈利不错,要卖吗?
3000点定投盈利不错,要卖吗?
沪深300PE12.21倍,低于历史上60%的时间,PB1.42倍,低于历史上74%的时间。
中证500PE20.52倍,低于历史上87.6%的时间,PB1.88倍,低于历史上90.8%的时间。
不管从哪个角度看估值,现在的估值顶了天就是合理且偏低。
2800点买入,3000点卖出,这个操作是低估时买入,合理偏低估时卖出。
如果未来继续涨,合理估值时干瞪眼,合理偏高估时瞪大双眼。高估时终于忍不住入场了,一万点不是梦。
我对不同收益率进行止盈有大量的数据测算:
3000点定投盈利不错,要卖吗?
3000点定投盈利不错,要卖吗?
从收益上看
1. 设置较低的止盈收益率,触发的频率会很高。以10%为例,2012年至2019年4月30日共触发了10次。
2. 较低的止盈率,因为频繁赎回,在大涨或牛市来临时,总是会踏空
3. 同样是2012年定投至今,10%止盈只赚了9317.12元,而100%只止盈一次,但赚了58789.99元.
从心态上看:
1. 10%止盈,因为赚了就卖,一直在赚钱,投资心态上会很舒服。
2. 50%止盈,100%止盈,一共就只触发1次。换句话说,起码要坐9次的收益过山车。赚钱-->没卖-->收益归0或亏损-->又赚钱-->又没卖-->收益再次归0或亏损
结论:
较低的止盈收益率:舒服,但是赚的少
等牛市高收益率止盈:过程非常痛苦,但是收益最大化
2019年7月1日,上证指数收盘3044点,对于想止盈的人,我问三个问题:
1. 定投至今,积累多少本金了?
2. 收益率多少了?
3. 赚的钱有多少,现在卖出,赚的钱对你有意义吗?
3000点定投盈利不错,要卖吗?
3000点定投盈利不错,要卖吗?
我的2019年7月1日的定投收益记录,当时累计投入本金4800元,盈利金额258元。
如果止盈,我要问自己,做定投是为了体验生活和玩?还是为了学理财和投资?赚258元就止盈,这些钱只够去万达吃一顿,对我有意义吗?定投和玩有什么区别?
截止2019年9月9日,上证指数收盘3024点,比2019年7月1日低了20点。我现在的实盘收益如下:
3000点定投盈利不错,要卖吗?
3000点定投盈利不错,要卖吗?
1. 本金从4800元增加到10800元。
2. 上证指数从3044下跌到3022点,我的收益率从5.1%上升到7.18%
3. 盈利从258元上升到835元。
发现了吗,3000点没止盈,等重回3000点时,我本金更多,收益率更高,赚的也更多。
目前我的盈利只有835元,从可以去万达吃一顿普通的,变成可以全家去吃一顿自助餐,依然没有本质的区别。所以我还是不会卖的。
你可以问问自己这三个问题:
1. 定投至今,积累多少本金了?
2. 收益率多少了?
3. 赚的钱有多少,现在卖出,赚的钱对你有意义吗?
说一千,道一万,3000点不赎回,跌回2800,盈利肯定要回吐,亏钱就是不爽,非常的想卖要怎么办?我有两个建议:
1. 把盈利赎回,让本金奔跑
回撤和亏损肯定是痛苦的,行为金融里有一个词“损失厌恶”就是说这个。人们面对同样数量的收益和损失时,认为损失更加令他们难以忍受。同量的损失带来的负效用为同量收益的正效用的2.5倍。
如果面对收益过山车,你有非常大的心理负担,可以选择把盈利部分赎回。
如果继续上涨:因为现在普遍盈利不多,大部分本金依然可以继续贡献收益。
如果下跌:赎回了部分盈利,心里会舒服点。并且又有一部分资金可以加仓了
2. 分批赎回
如果赎回盈利不能满足你,还可以选择分批卖出。
定投的基础,就是无法判断最低点在哪,通过分批买入来降低买入成本。
同理:我们也无法判断高点在哪,如果实在想卖,分批,小笔,多次,卖出。总结一句话,不赌能买在最低点,也别赌最高点。
虽然我认为3000点还没到说止盈的时候,但是有一种情况,我认为应该卖。
一个月前2019年8月6日,上证指数盘中最低2733点。如果你投入的资金过多,在那一天如果你的心态是崩溃的,绝望的,压力山大的。我建议你趁现在的反弹,降低仓位。
因为你的投资金额已经超过了你的风险承受能力!我相信你自己也是这么想的:赌一把,单车变摩托。
投资不要超过自身的风险承受能力,趁反弹调整仓位是最佳选择。否则涨了当然好,万一真的重回27XX,你要怎么办?
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