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我们在股市中赚谁的钱

2020-06-30 09:00:54 来源:
我们在股市中赚谁的钱

股市,是一个难以“既来之,则安之”的地方。既来之,则想赚钱,没有谁是专门来当韭菜的。但结果是绝大多数人都在里面亏掉了大把的收入,惨淡离场。这值得我们每个人认真反思。

较为讽刺的,是股市中绝大多数股票在一个长的时间点中都是上涨的,只有少数股票是横着波动走的。为什么大部分投资者还是在上面赚不到钱呢?

本文,我主要分享关于在股市赚钱的话题,看看我们在股市中到底是在赚谁的钱。大部分人都不知道,股市中赚的就是这三个方面的钱:成长、估值和分红。

我们在股市中赚谁的钱:成长、估值和分红

 

01

成长、估值和分红

首先,我们来看成长的力量。比方说,在当年的雅虎眼中,腾讯就是一家难成大器的小公司,而阿里也是只有十八人的小团队。

可谁曾料想到,两家公司现如今都变成了商业帝国,这就是成长的力量。想必早年间投资这两家公司的人,早已赚的盆满钵满了吧。

其次,估值即市场给它的评估,这里最重要的指标之一就是市盈率和市净率。比方说,当我们在熊市时以10倍的市盈率购买一支股票,在牛市时以25倍的市盈率将其卖出,你就能赚估值的钱。

再者,分红就是公司把今年赚的钱从利润中拿出一部分来回馈给投资者,我们知道的格力电器就是十分大方的高分红企业。而分红也是投资者除了交易价格之外,唯一可以被动拿回钱的方式。

通过以上三者的描述,我们知道了投资者在股市中有这三个方面的钱可赚,而分红是公司的决策,我们无法预测和左右。

因此,我们只能做好成长和估值的功课。也就是说,购买具备成长或低估值的公司,这样我们才会大概率赚到钱。如果我们既买到了具备成长属性的公司,而它又具备低估值的属性。

就可以说,我们买到了一个好价格。

我们在股市中赚谁的钱:成长、估值和分红

 

02

股票的投资之道

接下来,我将从成长、估值和价格三个方面,分析股票的投资之道。

1、发现具备成长性的好公司,其实不难

想一想,你认为买到好公司难不难?很多人可能会觉得难于登天,想着我又不是财务报表的分析高手,又没有相关的资质和学历,想要在偌大的股市中找到好公司恐怕会很难。

其实不然。大猩猩扔飞镖都能扔出来,我们去交易软件看看那些股票,绝大多数的股票都要比上市时候的价格高出许多,甚至高上十倍,这些股票都是具备成长性的。

要想快速找到具备成长性的股票,我们通常在消费、医药、传媒和服务里面找,基本上就不会有太多问题。我们可以去超市看看,只要在商品里面摆的物品,像伊利、同仁堂、云南白药、双汇、海尔之类的我们认识的品牌,都是具备成长性的公司。

选到一个成长的好公司,真的一点都不难。那么在股市里赚钱,又难在哪里呢?就是下面我要分享的估值方面。

2、估值:考验你判断和人性的“试炼场”

说到估值,一方面难在判断,另一方面难在人性。

首先说判断,我们要确认一个股票的估值是否低估,这本来就是一个能力的问题。目前市场上有关确定估值的指标有市盈率、市净率、分为标准差、股债比、盈利收益率等等。

我们要做的不光是了解这些指标怎么用,更要考虑我们所考察的股票是不是可以配套使用这些指标。否则就很容易让我们白忙活了半天。

其次说人性,这个可以说是对一个投资者的考验,就比如说当我们不敢买的时候,恰恰就是它低估的时候;而当很多投资者拿着“党章”冲进股市的时候,就会大概率变成高位接盘。

他们难道不知道这个道理吗?他们当然知道,但就是控制不住自己,总觉得这次的行情会比较特殊,会不一样。结果就会造成亏损,被人性所打败。

我们在股市中赚谁的钱:成长、估值和分红

 

3、找到“高成长”和“低估值”兼具的好公司,我们就找到了一个好价格

有关价格的考量,我们上面也有略微提到,就是找到既有高成长,又有低估值的公司,然后将其买入,追求一个性价比的说法。

但是,说得简单,符合条件的股票可谓“凤毛麟角”,可遇而不可求。一般情况下,这种性价比高的股票会产生在熊市中,也就是当所有人都慌不择路地逃跑时,机会就出现了。

因为公司该赚多少钱还是多少钱,它还是保持着成长的,而人们的恐慌造就了低估值的出现。继而出现这种千载难逢的机会,例如,最近的2015年的格力电器与贵州茅台,当时都是特别低的点位,但很多人都没有抓到。

03

做好投资的建议

我们是怎么亏掉钱的?无非就是这些做法:

在高位买了好公司,但是股市稍微一跌就拿不住了,然后割肉离场,但过今年再看发现自己当时错过了一直好股票。

听到邻居大妈买了几只科技股,都赚了好几万了,于是自己赶忙买入,结果股市好像就跟我们一个人作对似的。只要我们一买,它就立刻下跌。

在合适的位置买了股票,于是股票连续上涨,自己后悔当初买的太少,于是就加仓把成本太高。结果股票又跌了,让你造成了小赚大赔。

为了让我们以后避免亏钱,尽可能地在股市中多赚钱,我提出这几个建议,希望会对读完这篇文章的我们有着或多或少的帮助:

1、不要用有期限的钱来投资

很多人投资的时候有一个大毛病,就是只要发现一个股票赚钱,就会把大把的资金全压进去,就算是借的钱,过几天有用的钱也要赌一把。

这其实就犯了很严重的错误,我们要知道股市不是一直上涨的,用有期限的钱进行投资,很有可能当我们想卖掉的时候,却发现自己已被套牢。这时如果卖,就要承担亏损,但我们别无选择。

我们在股市中赚谁的钱:成长、估值和分红

 

2、不要加杠杆

现在市场上我们会见到很多分级的基金产品,这些只要带了“分级”两字的产品,无一例外都是加了杠杆的。

这里我想说的是,千万不要买分级基金和其他类似产品,加了杠杆意味着风险增大,即使我们买到了可以长期上涨的资产,也有可能在波动中将资金耗损殆尽。

3、不要在意短期的波动

投资与投机的一个很大不同就在于投资是长期的,而投机是短期的。一般来说,长期的投资收益要远远大于短期的投机收益,很多人在投机中不但赚不到钱,反而亏掉了大量资金。

长期投资不能再以短期的波动,我们都知道股票类的资产波动是很大的,但收益也是包括黄金、债券、商品等各类投资资产中获利最高。

因此,长期的投资股票型资产会取得不错的收益,大概是年化10%到12%左右,但前提就是不要在意短期波动。

04

写在最后

事实证明,市场上的7赔2平1赚,至今还是十分有效的。如果我们想成为唯一赚钱的那10%,就应该做到反人性,同时选择合理的价格长期持有成长股。这样的话,我相信在一个较长的时间点来看,我们一定会是那个赚钱的10%。

同时我们也要知道,没有人可以准确预测明天和下周的行情走势,如果真的有人可以预测未来,那么他早该去自己赚钱了,而不是在媒体上到处告诉别人。

 
 

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