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ETF基金,有效躲避黑天鹅

2020-01-10 18:56:13 来源:
ETF基金,有效躲避黑天鹅

有些人认为股市就是骗人的,上市公司老板画完饼圈完钱就走了,我们时常看到这样的新闻。

  • 某某网老板为了追逐自己的造车梦,留下数十万投资者在寒风中瑟瑟发抖,为了他的梦想窒息而亡;
  • 某黑心企业制造假疫苗残害儿童,令数万投资者心寒;
  • 昔日大白马股康某药业突然曝出300亿元货币资金"不翼而飞";
  • 康某新公司四年虚增利润近120亿,创造A股史上最大利润造假案;
  • 獐子岛的扇贝故事,已持续五年,虽然"死法"各异,有冻死、跑路、饿死,却每次都能死在合适的时候,不得不说,这是最有纪律、最听话的扇贝。智商被摁在地上摩擦后的股民无奈评论说,"骗我可以,注意次数";
  • 妖娆一时的暴风集团现在穷的只剩下一串代码了,光这串代码还能值12亿。
  • 某某光电账面上有183.16亿元货币资金,却还不起20.1亿元的债务。
  • 某某公司董秘在股东大会上怒怼小散户,投资者委屈巴巴的。

种种让人意想不到的事情总是戏剧性的上演,也给众多投资者深深的上了一课,学费还不便宜。

但上面只是个例,在A股依然有很多优秀的公司,像贵州茅台、中国平安、格力、美的、万科、伊利、银行等,为国家缴纳了不少的税收的同时,也让许多投资者赚的盆满钵满。

在A股上市是有严格的审批制度的,能上市的公司还是挺不错的,只能怪有些企业太不争气了。

中国股市时间不长,才三十年左右的时间,很多机制还不完善,不能与美国几百年股票市场历史相比,但随着注册制的到来,退市机制的完善,经济转型升级,股市也越来越朝着健康的方向发展。

当前上证综合指数的平均市盈率只有14.51,相对处于历史低位,不具备大跌的风险。

那么对选股能力比较弱的普通投资者,如何也能享受股市发展红利,比较好的方法是投资ETF基金。


何为ETF基金

ETF是交易型开放式指数基金(Exchange Traded Fund)的简称,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金,也称为场内基金。

ETF指数基金代表一篮子股票的所有权,是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金,其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此,投资者买卖一只ETF,就等同于买卖了它所跟踪的指数,可取得与该指数基本一致的收益。通常采用完全被动式的管理方法,以拟合某一指数为目标,兼具股票和指数基金的特色。

因此我们投资ETF基金目标是伴随指数的成长,取得市场平均收益。


ETF基金分类

ETF基金大致可分为宽基指数型基金、行业指数,还有ETF联接基金

宽基指数型:主要跟踪大盘指数,比如上证50指数、沪深300指数、中证500、中证800指数等。

ETF基金,有效躲避黑天鹅,让你的投资遍布全球各行各业

 

行业指数型:行业类ETF的投资目标是跟踪某些特定行业指数的市场表现。比如大家经常提到的消费、白酒、食品饮料、医药、金融、银行等,下面为申万行业指数。

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风格策略指数型:策略类ETF,通常也被称为Smart Beta ETF。比如基本面策略、红利策略、低波动策略、价值策略、质量策略等等。有代表性的有:基本面120/50、上证红利、上证50等权、中证红利波动等。

商品类ETF:商品ETF现阶段只有以黄金白银为标的的产品,现在渐渐加入了金属期货、原油期货等

跨境ETF:跨境ETF可以看成是场内交易的QDII基金,是指以境外资本市场证券构成的境外市场指数为跟踪标的、在国内证券交易所上市的ETF。

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哪些值得投资

了解ETF的分类后,还需要清楚哪些ETF基金值得投资,并不是所有的ETF基金值得投资,因为估值过高的投资标的下跌的风险较大。下图为指数基金的估值分类,基本上包含了上面的ETF基金类型。

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看不懂的可以先弄清楚如盈利收益率、市盈率、市净率、ROE等指标的含义。

你可以选择市盈率低的(代表低估),也可以选择ROE高的(代表目前的成长性),你也可以股息率高的(代表分红率高,企业的现金流充足),你也可以选择市净率低的(代表投资价值高)。


如何配置ETF基金

ETF基金类型众多,虽然ETF基金已经配置的是一篮子股票,但也不是包罗万象,而且,每个指数,不管是宽基指数还是行业指数都有自己特点。在这个瞬息万变的股票市场中,如何配置ETF基金,充分的享受股市发展的红利至关重要。现在介绍一个ETF基金组合作为参考,不构成任何投资建议。

(1)宽基指数选一只

上证50ETF和沪深300ETF任选一只

上证50指数由沪市A股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成,反映上海证券市场最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现。

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详细信息可以到中证指数有限公司官网查看

沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现

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因为沪深300里也包含上证50指数的成分股,有所重叠,可以二选一进行配置。

(2)行业指数挑选2~3只

在A股市场上,有一个板块轮动的特点,多选几只行业指数,做到东边不亮西边亮。

  • 银行

从前面的估值图来看,银行股具有低市盈率、低市净率、高分红率等特点,长期持有比较好。

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